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개인형퇴직연금(IRP) 시장을 잡기 위한 증권사와 은행의 경쟁이 뜨거워지고 있다.

한국포스증권은 지난해 4분기 말 기준 최근 1년간 IRP 수익률이 8.26%로 전체 퇴직연금사업자 가운데 가장 높게 나왔다고 지난 23일 밝혔다.

한국포스증권의 수익률은 작년 상반기 최상위권을 유지하다 이번에 1위로 올라선 것으로 증권업 하위권 수익률과 비교하면 4배 이상, 2위인 증권사와도 2.35% 차이의 성과다.

올해로 IRP 론칭 2주년을 맞이한 한국포스증권은 총 1410억원의 자금을 유치했다. 원리금 비보장 투자 비율은 78%로 타 금융사에 비해 월등히 높게 나타났으며, 원리금 비보장형 투자 수익률은 10.40%에 달한다.

사측은 오는 7월 퇴직연금 디폴트옵션 제도가 도입되면 원리금 비보장형 투자 비율과 수익률이 더욱 개선될 것으로 보고 있다.

한국포스증권은 개인형퇴직연금 수익률 1위를 맞아 고객 포트폴리오를 공개했다. 가장 많이 매수한 펀드는 △AB미국그로스증권 △미래에셋전략배분TDF2030혼합자산 △피델리티글로벌테크놀로지 △미래에셋전략배분TDF2045 △에셋플러스글로벌리치투게더 순으로 나타났다.

한편 펀드 관리가 어려운 투자자들을 위해 상위 1% 펀드고수들이 투자한 ‘펀드고수’ 서비스도 FOSS 앱에서 확인할 수 있다.

김승현 한국포스증권 마케팅 담당 상무는 “한국포스증권 IRP로 투자해 탁월한 성과를 누리는 고객 여러분께 축하와 감사 말씀 드린다”라며 “앞으로도 개인형퇴직연금 고객들의 성과가 안정적으로 유지될 수 있도록 투자 포트폴리오 추천과 상품 선정을 위해 더욱 최선의 노력을 할 것”이라고 밝혔다.

은행 중에선 하나은행의 행보가 두드러진다.

하나은행은 지난 1월 퇴직연금 손님을 위한 맞춤형 서비스 강화를 통해 2021년 4분기 은행권 퇴직연금(IRP, DB형) 수익률 1위 및 DC형 2위를 달성했다고 밝혔다.

금융감독원 퇴직연금 수익률 비교공시에 따르면 하나은행은 IRP형 적립금 수익률 은행권 1위(2.72%), DB형 1위(1.36%), DC형 2위(2.12%)를 차지했다. 뿐만 아니라 퇴직연금 수익률 개선을 바탕으로 지난 한해 퇴직연금 적립금 역시 3조 8500억 원이 증가해 은행권 적립금 순증 1위를 달성했다.

이는 퇴직연금조직에 역량을 집중하고 연금손님을 위한 맞춤형 서비스 강화를 통해 이뤄낸 성과다. 지난해 하나은행은 퇴직연금 수익률 관리시스템을 강화하여 손님 수익률을 신속하게 확인하고 개별 펀드 또는 포트폴리오를 적시에 추천할 수 있게 하였다. 또한 전문 연금컨설턴트를 영입해 DC형 가입자와 IRP손님에 대한 연금상담 역량을 집중 강화했다.

하나은행은 노후준비를 위해 퇴직연금이 필수인 시대적 흐름을 선도하고 연금 수익률 관리에 대한 손님의 요구에 발 빠르게 대응하기 위해 올해도 손님만족을 위해 퇴직연금 손님관리 서비스를 대폭 강화할 예정이다.

한편 하나은행은 지난 11월 은행권 최초로 퇴직연금 ETF를 라인업해 DC형 및 IRP 손님의 투자선택의 폭을 한 층 더 넓히고 안정적인 수익률 관리를 통해 퇴직연금 시장을 선도하고 있다.